中國銀保監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理辦法

（試行）

第一章 總  則

第一條  為規(guī)范銀保監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理工作，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)安全保護(hù)能力，防范監(jiān)管數(shù)據(jù)安全風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《工作秘密管理暫行辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條  本辦法所稱監(jiān)管數(shù)據(jù)是指銀保監(jiān)會在履行監(jiān)管職責(zé)過程中，依法定期采集，經(jīng)監(jiān)管信息系統(tǒng)記錄、生成和存儲的，或經(jīng)銀保監(jiān)會各業(yè)務(wù)部門認(rèn)定的數(shù)字、指標(biāo)、報表、文字等各類信息。本辦法所稱監(jiān)管信息系統(tǒng)是指以滿足監(jiān)管需求為目的開發(fā)建設(shè)的，具有數(shù)據(jù)采集、處理、存儲等功能的信息系統(tǒng)。第三條  本辦法所稱監(jiān)管數(shù)據(jù)安全是指監(jiān)管數(shù)據(jù)在采集、處理、存儲、使用等活動（以下簡稱監(jiān)管數(shù)據(jù)活動）中，處于可用、完整和可審計狀態(tài)，未發(fā)生泄露、篡改、損毀、丟失或非法使用等情況。第四條  銀保監(jiān)會及受托機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管數(shù)據(jù)活動，適用本辦法。本辦法所稱受托機(jī)構(gòu)是指受銀保監(jiān)會委托或委派，為銀保監(jiān)會提供監(jiān)管數(shù)據(jù)采集、處理或存儲服務(wù)的企事業(yè)單位。第五條  開展監(jiān)管數(shù)據(jù)活動，必須遵守相關(guān)法律和行政法規(guī)。任何單位和個人對在監(jiān)管數(shù)據(jù)活動中知悉的國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個人信息，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)規(guī)定予以保密。第六條  銀保監(jiān)會建立健全監(jiān)管數(shù)據(jù)安全協(xié)同管理體系，推動銀保監(jiān)會有關(guān)業(yè)務(wù)部門、各級派出機(jī)構(gòu)、受托機(jī)構(gòu)等共同參與監(jiān)管數(shù)據(jù)安全保護(hù)工作，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，形成共同維護(hù)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全的良好環(huán)境。
第二章  工作職責(zé)
第七條  監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理實(shí)行歸口管理，建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分工負(fù)責(zé)的管理機(jī)制。銀保監(jiān)會統(tǒng)計信息部門是歸口管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理工作。銀保監(jiān)會各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理工作。第八條  歸口管理部門具體職責(zé)包括：（一）制定監(jiān)管數(shù)據(jù)安全工作規(guī)則和管理流程；（二）制定監(jiān)管數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)措施；（三）組織實(shí)施監(jiān)管數(shù)據(jù)安全評估和監(jiān)督檢查。第九條各業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)包括：（一）規(guī)范本部門監(jiān)管數(shù)據(jù)安全使用，明確具體工作要求，落實(shí)相關(guān)責(zé)任；（二）組織開展本部門監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理工作；（三）協(xié)助歸口管理部門實(shí)施監(jiān)管數(shù)據(jù)安全監(jiān)督檢查。
第三章  監(jiān)管數(shù)據(jù)采集、存儲和加工處理
第十條  監(jiān)管數(shù)據(jù)的采集應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整和依法合規(guī)的原則進(jìn)行，避免重復(fù)、過度采集。第十一條  監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)通過監(jiān)管工作網(wǎng)或金融專網(wǎng)進(jìn)行傳輸。因客觀條件限制需要通過物理介質(zhì)、互聯(lián)網(wǎng)或其它網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)?，?yīng)經(jīng)歸口管理部門評估同意。第十二條  監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在銀保監(jiān)會機(jī)房，并具有完備的備份措施。確有必要存儲在受托機(jī)構(gòu)機(jī)房的，應(yīng)經(jīng)歸口管理部門評估同意。第十三條  監(jiān)管數(shù)據(jù)存儲期限、存儲介質(zhì)管理應(yīng)按照國家和銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十四條 監(jiān)管數(shù)據(jù)的加工處理應(yīng)在監(jiān)管工作權(quán)限或受托范圍內(nèi)進(jìn)行。未經(jīng)歸口管理部門同意，任何單位和個人不得將代碼、接口、算法模型和開發(fā)工具等接入監(jiān)管信息系統(tǒng)。第十五條  監(jiān)管數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲、加工處理、轉(zhuǎn)移交換、銷毀，以及用于系統(tǒng)開發(fā)測試等活動，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管數(shù)據(jù)類型和管理要求采取分級分類安全技術(shù)防護(hù)措施。
第四章  監(jiān)管數(shù)據(jù)使用
第十六條  監(jiān)管數(shù)據(jù)僅限于銀保監(jiān)會履行監(jiān)管工作職責(zé)使用。紀(jì)檢監(jiān)察、司法、審計等黨政機(jī)關(guān)為履行工作職責(zé)需要使用監(jiān)管數(shù)據(jù)時，按照有關(guān)規(guī)定辦理。第十七條  監(jiān)管數(shù)據(jù)的使用行為應(yīng)通過管理和技術(shù)手段確?？勺匪?。監(jiān)管數(shù)據(jù)用于信息系統(tǒng)開發(fā)測試以及對外展示時，應(yīng)經(jīng)過脫敏處理。第十八條  使用未公開披露的監(jiān)管數(shù)據(jù)，原則上應(yīng)在不可連接互聯(lián)網(wǎng)的臺式機(jī)或筆記本等銀保監(jiān)會工作機(jī)中進(jìn)行。因客觀條件限制需采取虛擬專用網(wǎng)絡(luò)等方式使用監(jiān)管數(shù)據(jù)時，應(yīng)經(jīng)歸口管理部門評估同意。第十九條  因工作需要下載的監(jiān)管數(shù)據(jù)，僅可存儲于銀保監(jiān)會的工作機(jī)中。承載監(jiān)管數(shù)據(jù)的使用介質(zhì)應(yīng)妥善保管，防止數(shù)據(jù)泄露。第二十條  在使用監(jiān)管數(shù)據(jù)過程中產(chǎn)生的加工數(shù)據(jù)、匯總結(jié)果等信息應(yīng)視同監(jiān)管數(shù)據(jù)進(jìn)行安全管理。第二十一條  監(jiān)管數(shù)據(jù)對外披露應(yīng)由指定業(yè)務(wù)部門按照有關(guān)規(guī)定和流程實(shí)施。第二十二條 各業(yè)務(wù)部門因工作需要向非黨政機(jī)關(guān)單位、個人提供監(jiān)管數(shù)據(jù)時，應(yīng)充分評估數(shù)據(jù)安全風(fēng)險，經(jīng)本部門主要負(fù)責(zé)人同意后實(shí)施，必要時與對方簽訂備忘錄和保密協(xié)議并報歸口管理部門備案。與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國際組織共享監(jiān)管數(shù)據(jù)時，應(yīng)由國際事務(wù)部門依照銀保監(jiān)會簽署的監(jiān)管合作諒解備忘錄、合作協(xié)議等約定或其他有關(guān)工作安排進(jìn)行管理。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第二十三條  各業(yè)務(wù)部門因工作需要和系統(tǒng)下線停用監(jiān)管數(shù)據(jù)時，應(yīng)及時對其采取封存或銷毀措施。
第五章  監(jiān)管數(shù)據(jù)委托服務(wù)管理
第二十四條  各業(yè)務(wù)部門監(jiān)管數(shù)據(jù)采集涉及受托機(jī)構(gòu)提供服務(wù)時，應(yīng)事先與歸口管理部門溝通并會簽同意。受托機(jī)構(gòu)的技術(shù)服務(wù)方案，應(yīng)通過歸口管理部門的安全評估。技術(shù)服務(wù)方案發(fā)生變更的，應(yīng)事先報歸口管理部門進(jìn)行安全評估。安全評估不通過的，不得開展委托服務(wù)或建立委派關(guān)系。第二十五條  為銀保監(jiān)會提供監(jiān)管數(shù)據(jù)服務(wù)的受托機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足以下基本條件：（一）具備從事監(jiān)管數(shù)據(jù)工作所需系統(tǒng)的自主研發(fā)及運(yùn)維能力；（二）具備相關(guān)信息安全管理資質(zhì)認(rèn)證；（三）擁有自主產(chǎn)權(quán)或已簽訂長期租賃合同的機(jī)房；（四）網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)具備有效的安全保護(hù)和穩(wěn)定運(yùn)行措施，三年內(nèi)未發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全重大事件；（五）具備有效的監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理措施，能夠保障銀保監(jiān)會各部門對監(jiān)管數(shù)據(jù)的訪問和控制；（六）具有監(jiān)管數(shù)據(jù)備份體系、應(yīng)急組織體系和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。第二十六條  銀保監(jiān)會通過與受托機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，確立監(jiān)管數(shù)據(jù)委托服務(wù)關(guān)系。協(xié)議應(yīng)明確服務(wù)項(xiàng)目、期限、安全管理責(zé)任和終止事由等內(nèi)容。銀保監(jiān)會通過委派方式確立監(jiān)管數(shù)據(jù)服務(wù)關(guān)系的，應(yīng)下達(dá)委派任務(wù)書。第二十七條  因有關(guān)政策調(diào)整導(dǎo)致原委托或委派事項(xiàng)無需繼續(xù)履行，或發(fā)現(xiàn)受托機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)服務(wù)出現(xiàn)重大安全問題的，銀保監(jiān)會有權(quán)終止委托或委派關(guān)系。委托或委派關(guān)系終止時，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)及時、完整地移交監(jiān)管數(shù)據(jù)，并銷毀因委托或委派事項(xiàng)而獲取的監(jiān)管數(shù)據(jù)，不得保留相關(guān)數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容。
第六章  監(jiān)督管理
第二十八條  各業(yè)務(wù)部門及受托機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管數(shù)據(jù)安全工作規(guī)則定期開展自查，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全缺陷、漏洞等風(fēng)險時，應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施。第二十九條  歸口管理部門應(yīng)定期對各業(yè)務(wù)部門及受托機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理評估檢查工作。各業(yè)務(wù)部門及受托機(jī)構(gòu)對于評估和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)制定整改措施，及時整改，并向歸口管理部門報送整改報告。第三十條  各業(yè)務(wù)部門及受托機(jī)構(gòu)發(fā)生以下監(jiān)管數(shù)據(jù)重大安全風(fēng)險事項(xiàng)時，應(yīng)立即采取應(yīng)急處置措施，及時消除安全隱患，防止危害擴(kuò)大，并于48小時內(nèi)向歸口管理部門報告。（一）監(jiān)管數(shù)據(jù)發(fā)生泄露或非法使用；（二）監(jiān)管數(shù)據(jù)發(fā)生損毀或丟失；（三）承載監(jiān)管數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)發(fā)生系統(tǒng)性故障造成服務(wù)中斷4小時以上；（四）承載監(jiān)管數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)遭受非法入侵、發(fā)生有害信息或計算機(jī)病毒的大規(guī)模傳播等破壞；（五）監(jiān)管數(shù)據(jù)安全事件引發(fā)輿情；（六）《網(wǎng)絡(luò)安全重大事件判定指南》列明的其他影響監(jiān)管數(shù)據(jù)安全的網(wǎng)絡(luò)安全重大事件。轄區(qū)發(fā)生以上監(jiān)管數(shù)據(jù)重大安全風(fēng)險事項(xiàng)時，各銀保監(jiān)局應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，并于48小時內(nèi)向銀保監(jiān)會歸口管理部門報告。第三十一條  歸口管理部門應(yīng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)安全事件通報工作機(jī)制，及時通報監(jiān)管數(shù)據(jù)安全事件。
第七章  附  則
第三十二條  涉密監(jiān)管數(shù)據(jù)按照國家和銀保監(jiān)會保密管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。第三十三條  各銀保監(jiān)局承擔(dān)轄區(qū)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理責(zé)任，參照本辦法制定轄區(qū)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理辦法，明確職責(zé)和管理要求，強(qiáng)化監(jiān)管數(shù)據(jù)安全保護(hù)。第三十四條  本辦法自印發(fā)之日起施行。